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PK10全天计划网页版:灵犀周报第59期:偷懒也好 主动投资不如被动投资

时间:2018/7/23 7:07:29  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:  灵犀智投是金融界(NASDAQ:JRJC)旗下的智能投顾品牌,是一款用专业测评体系,解析每个投资者的风险偏好,量身规划资产增值的产品,通过动态投资国内主板、创业板、债券、货币、黄金、港股、美股等市场,有效降低投资组合风险,获取长时间内稳定的收益。   灵犀智投:大跌行情中少跌...

  灵犀智投是金融界(NASDAQ:JRJC)旗下的智能投顾品牌,是一款用专业测评体系,解析每个投资者的风险偏好,量身规划资产增值的产品,通过动态投资国内主板、创业板、债券、货币、黄金、港股、美股等市场,有效降低投资组合风险,获取长时间内稳定的收益。

  灵犀智投:大跌行情中少跌就是赚

  本期灵犀智投(7.2~7.6)平均收益率-0.24%,20个组合周收益率为-0.94%~0.30%,平均最大回撤率0.49%。

  以下是灵犀智投近6个月(2018/1/10~2018/7/6)的走势图,低风险组合收益率2.34%,中风险组合0.01%,高风险组合-3.62%。同期沪深300下跌19.67%,创业板指数下跌14.54%。

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  市场回顾:中美贸易战升级,市场恐慌情绪严重,避险情绪浓厚,亚洲股市表现出连续的弱势;受美国6月非农不及市场预期影响,美元遭到大抛售,黄金顺势走强。

  灵犀智投继续保持中性仓位,低风险组合战略性配置了少量的美股和黄金,中高风险组合主要配置国内市场。

  

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  即使本期国内市场波动性非常大,灵犀智投最大回撤率仅为0.49%。沪深300连续两期“贡献”了最大回撤率比重。

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<;<;<;点击链接,体验灵犀智投 >;>;>;     灵犀白金版:大幅跑赢业绩基准

  2018年以来,截至7月5日,灵犀白金版亏损率4.96%,与此同时业绩基准公募FOF平均下跌11.87%,灵犀白金版跌幅不到公募FOF平均值的一半,同期股票型基金指数下跌13.72%。

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灵犀白金版策略延续上期:将风险资产仓位维持在80%左右,但考虑到中美贸易战再次升级,将持仓基金布局更为分散。

  灵犀定投:两个实用的止盈方法

  尽管定投对于择时要求相对不高,但对于止盈的要求很高,因此需要密切关注,在收益不错的时候该出手时就出手,果断赎回。常用的定投止盈,通常有两个简单的方法。

  预期收益法。适用于震荡市或小行情。在定投开始时,为自己设置一个年化收益目标,比如5%、8%、10%等。定投开始后,定期关注账户,当收益达到自己的年化目标时,需要做一定的判断:是不是会有一波大牛市?国内大牛市近12年来只有两次,2006~2007年、2014~2015年。如果判断只是市场的反弹行情,可果断赎回已有定投份额,落袋为安。当基金在赎回位置有15%左右跌幅时,择机接回,这样就能大幅降低投资成本。

  高位回档法。适用于大牛市。比如基金涨幅在50%以上,当市场达到高点并向下回落一定幅度,赎回前期定投份额。当牛市来临,如果按照预期收益法过早赎回,可能会错过非常大的潜在收益,但牛市谁也无法预测到顶部在哪儿。这时采用高位回档法,比如市场上涨80%开始回落,设置回档线为15%,当市场回落15%时,赎回前期所有定投份额。

  灵犀说:偷懒也是一门学问

  不只是灵犀智投,所有智能投顾平台所采取的策略都是被动投资的哲学,大多数人战胜不了市场,那么就直接长期的投资整个市场(ETF指数基金),且持有相关性弱的ETF,进一步分散风险。

  对于智能投顾,核心逻辑包括:

  1,投资需要长期打算,短期的起伏无法预测,但长期来说,市场是向上的;

  2,主动投资不如被动投资,跑赢指数的基金经理,永远是少数人,所以从长期来看,基金经理并不比机器人(行情300024,诊股)或指数可靠;

  3,使自己更理性,在出现波动的情况下,通常在焦虑当中做出反应,还不如不做反应,损失通过时间可以弥补回来。

  不仅践行核心逻辑,灵犀还建议个人财务规划应该和退休、购房、教育计划结合起来,从而可以量化的达到目标,所有资产整体规划,这样才能动用每一分钱为自己不断赚钱。

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